Calculadora de retorno de inversión
Usa esta calculadora de ROI para conocer el retorno de una inversión a partir del monto invertido y del resultado obtenido.
Ingresa el costo de la inversión y el valor final o el monto que ganaste o perdiste. Si quieres, agrega el período de tenencia en años y meses para ver el ROI anualizado junto con el ROI simple.
Esta herramienta está diseñada para estimaciones sencillas de ROI. No incluye IRR, NPV, impuestos, dividendos ni aportaciones periódicas.
Los resultados son estimaciones para fines de planificación basadas en los valores que ingresas.
Cómo usar esta calculadora
- Ingresa el monto que invertiste originalmente en Costo de la inversión.
- Elige el dato que conoces: Valor final si sabes cuánto vale la inversión al terminar, o Ganancia o pérdida si sabes cuánto ganaste o perdiste.
- Ingresa el valor final o el monto de la ganancia o pérdida según tu selección.
- Si quieres, ingresa el período de tenencia en años y meses para ver el ROI anualizado junto con el ROI simple.
- Revisa el porcentaje de ROI, la ganancia o pérdida neta, el valor final y, si ingresaste un plazo, el ROI anualizado.
Para comparar dos inversiones sobre una misma base temporal, usa el ROI anualizado. Un ROI del 30% durante 10 años es muy distinto de un 30% durante 1 año.
Cómo funciona
Esta calculadora estima el retorno de la inversión (ROI) a partir del costo de la inversión y del valor final o del monto de la ganancia o pérdida que ingreses.
Está diseñada para estimaciones sencillas de ROI. Agrega un período de tenencia opcional para ver también el ROI anualizado: la tasa anual equivalente que produce el mismo rendimiento total.
Fórmula del ROI
ROI = (Ganancia neta ÷ Costo de la inversión) × 100
Datos principales de la estimación
- Ganancia neta
- Valor final menos costo de la inversión. Es positiva si la inversión creció y negativa si perdió valor.
- Costo de la inversión
- Monto pagado o invertido originalmente, que se usa como denominador en la fórmula del ROI.
- ROI anualizado
- Se calcula como (Valor final ÷ Costo de la inversión)^(1 ÷ años) − 1 y solo se muestra cuando se ingresa un período de tenencia.
Supuestos de la estimación
- El ROI se calcula con una sola inversión inicial y un solo valor final. No admite múltiples aportaciones, retiros ni flujos de efectivo.
- El ROI anualizado usa la fórmula de la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) y solo se muestra si el período de tenencia es mayor que cero.
- La estimación no incluye impuestos, cargos, inflación, dividendos ni riesgo de inversión.
- Un ROI negativo significa que el valor final es menor que el costo de la inversión: la inversión perdió valor.
Supuestos y limitaciones
- El ROI se calcula a partir del costo de la inversión y del valor final o del monto de la ganancia o pérdida que ingreses.
- El ROI anualizado usa la fórmula de la tasa de crecimiento anual compuesta y solo se muestra cuando ingresas un período de tenencia mayor que cero.
- La calculadora no incluye impuestos sobre ganancias, costos de transacción, honorarios de asesoría, índices de gastos de fondos, inflación, dividendos, aportaciones periódicas ni múltiples flujos de efectivo.
- Un ROI negativo significa que el valor final es menor que el costo de la inversión; la inversión perdió valor.
- Los resultados son solo estimaciones y no constituyen asesoría financiera ni una garantía de rendimientos futuros.
Ejemplo práctico
- Costo de la inversión:
$10,000 - Valor final:
$12,500 - Período de tenencia:
2 años
Con estos datos, el ROI simple es +25.00% y la ganancia neta es +$2,500.00. Durante 2 años, el ROI anualizado es aproximadamente +11.80% por año: la tasa anual constante equivalente que produce el mismo rendimiento total.
ROI simple vs. ROI anualizado
El ROI simple muestra el rendimiento porcentual total de todo el período de tenencia, independientemente de su duración. Responde a la pregunta: «¿Cuánto gané o perdí respecto de lo que invertí?».
El ROI anualizado, también llamado tasa de crecimiento anual compuesta o CAGR, convierte ese rendimiento total en una tasa anual equivalente. Responde a la pregunta: «¿Qué tasa anual produciría el mismo rendimiento total durante ese plazo?».
Usa el ROI simple para una vista rápida del resultado total. Usa el ROI anualizado para comparar inversiones mantenidas durante distintos plazos. Un ROI total del 50% en 10 años equivale aproximadamente al 4.1% por año, muy distinto de un ROI del 50% en 1 año.
Qué no incluye esta calculadora
Esta estimación de ROI solo considera los valores que ingresas. No incluye:
- Impuestos: impuestos sobre ganancias de capital, impuestos sobre dividendos ni el tratamiento de cuentas con ventajas fiscales.
- Cargos: costos de transacción, honorarios de asesoría, índices de gastos de fondos ni cargos de plataformas.
- Inflación: el rendimiento real, ajustado por inflación, puede ser menor que el ROI nominal mostrado.
- Dividendos e ingresos: salvo que los agregues manualmente al valor final.
- Riesgo: un ROI mayor no implica una inversión de menor riesgo.
- Múltiples aportaciones o retiros: se supone una sola inversión inicial y un solo valor final.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el ROI?
ROI significa retorno de la inversión. Mide cuánto ganaste o perdiste respecto del monto invertido originalmente y se expresa como porcentaje. Un ROI positivo indica que la inversión creció; uno negativo indica que perdió valor.
¿Cómo se calcula el ROI?
El ROI se calcula dividiendo la ganancia neta entre el costo de la inversión y multiplicando por 100.
ROI = (Ganancia neta ÷ Costo de la inversión) × 100
La ganancia neta es el valor final menos el costo de la inversión. Si el valor final es menor que lo que pagaste, la ganancia y el ROI son negativos.
¿Qué es el ROI anualizado?
El ROI anualizado convierte el rendimiento total en una tasa anual equivalente. Esto facilita comparar inversiones mantenidas durante plazos distintos. También se conoce como CAGR o tasa de crecimiento anual compuesta. La fórmula es (Valor final ÷ Costo de la inversión)^(1 ÷ años) − 1.
¿Cuál es la diferencia entre ROI simple y ROI anualizado?
El ROI simple muestra el rendimiento porcentual total durante todo el período de tenencia. El ROI anualizado muestra la tasa anual constante equivalente que produciría ese mismo rendimiento total. Un ROI total del 44% durante 5 años equivale aproximadamente al 7.6% anualizado, no al 44% por año.
¿Puede ser negativo el ROI?
Sí. Si la inversión perdió valor, es decir, si el valor final es menor que lo que pagaste, el ROI es negativo. Representa una pérdida, no una ganancia. En ese caso, la calculadora muestra un porcentaje negativo.
¿Esta calculadora incluye impuestos, cargos o inflación?
No. Muestra una estimación sencilla basada únicamente en los valores que ingresas. No considera impuestos sobre ganancias de capital, costos de transacción, honorarios de asesoría, índices de gastos de fondos, inflación ni otros costos que afectan el resultado real de una inversión.
¿Puedo usarla para comparar distintas inversiones?
Puedes usar el ROI anualizado para comparar en términos anuales inversiones mantenidas durante plazos distintos. Sin embargo, la herramienta no considera el riesgo, la liquidez, el tratamiento fiscal ni las fechas de los flujos de efectivo. Usa la comparación solo como referencia aproximada para planificar.
¿Qué hago si solo conozco la ganancia o pérdida y no el valor final?
Cambia el modo de entrada a «Ganancia o pérdida». Ingresa un monto positivo para una ganancia o negativo para una pérdida. La calculadora obtiene el valor final y el ROI a partir de esos datos.
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